日前，烟台市部分基层检察院在办理个案中发现，民间通过透支信用卡借款的现象比较普遍，部分现象已违反信用卡管理规定。在经过认真调研后，烟台市检察院组织构建了“民间借贷——信用卡透支借款合同民事检察监督模型”，充分运用大数据对比筛查，发现了20余件套取金融机构贷款转贷的民间借贷案件。相关部门遂立即开展法律监督，指导基层检察院牵头组织金融管理机关、审判机关建立预防惩治信用卡违法犯罪联动工作机制，出台加强信用卡透支转贷管理办法，有效堵塞漏洞。
烟台检察机关第一批大数据法律监督模型主要围绕守护国财民利开展，从“小切口”入手，针对某一个具体的监督点，设定规则，对数据进行筛选、比对、碰撞，使原本零散的数据信息在此过程中呈现出规律，帮助检察官找到“漏洞”。该类“漏洞”往往漏出的是批量的案件，背后反映出社会治理的深层问题。通过这些线索，检察机关批量监督立案、纠正错案，推动解决体制机制性问题，促使该类情况下的检察监督更精准、更有力、更深入、更系统，真正回应人民群众对检察监督的新期待新要求。